2016年12月8日,北京银行联合北京信托与中国社会科学院金融研究所财富管理研究中心、中央财经大学中国银行业研究中心合作发布了《中国家族信托行业发展报告（2016）》（下称《报告》）。
《报告》称，中国境内目前已有21家信托机构和14家商业银行开展了家族信托业务，家族信托规模约为441.8亿元，至2020年，中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。
自2013“中国家族信托元年”北京银行、北京信托等国内首批商业银行、信托公司推出家族信托业务以来，财产传承和保障的关注度倍增。
《报告》将家族信托在中国的推广分为雏形、成长与成熟三个阶段。
其中，在雏形阶段，“中国式家族信托”将聚焦老龄化时代的姻缘与血缘风险防范；在成长阶段，本土家族信托将成为超高净值客户财富管理的中枢，担任金融、不动产等主要载体；在成熟阶段，中国家族信托行业将成为民营企业家家族与事业管理载体，服务于客户家族财产与企业股权、债权综合管理，通过家族信托与家族办公室（Family Office）有机结合陪伴家族的永续传承。
在经历过三年多的探索后，目前中国家族信托行业尚处于初级阶段。《报告》显示，目前国内居民可投资资产中的金融产品及服务转化率仅为27%，提升空间巨大，家族信托业务未来将成为财富管理领域新的蓝海。
而掘金这个蓝海的机构，目前以商业银行私人银行扮演主导角色。
《报告》显示，国内从事家族财富管理的机构以信托公司和商业银行为主，还包括第三方机构、家族办公室等，从事家族财富管理的业务模式各具特色，初步归结为资产管理型、竞争合作型、投行/基金型、机构部门型和三方平台型等模式。
同时，国内家族信托服务主要采取量身定制的服务模式，具体业务主要围绕资产配置、事务管理、财富传承、保险信托和公益慈善等方面开展。
《报告》认为，客户关系的主导权、信托方案的设计能力、资产配置的实施水平是当前国内家族信托服务的三大核心要素，并由此决定了商业银行私人银行在本土家族信托市场的主导地位。
值得一提的是，《报告》还指出，中国本土家族信托面临的八项不利因素：主体地位的单一性；保密制度的不足性；隔离功能的弱有效；登记制度缺乏操作性规定；税收制度的空白点；监察制度的局限性；信托判例的稀缺性；财产运用的域内性。
对此，《报告》对以家族信托方式开展家族财富传承规划给出了建议：一是做好家族分析，特别是无形资产中的社会资本、教育资本和人力资本等科学分析；二是优选最佳传承方式，特别是价值观理念的传承；三是莫忘动态调整，制定家族财富管理策略时要根据实际情况留有调整余地；四是选择专业机构、依赖专业人才是家族财富管理的王道。
而针对监管政策，《报告》建议：规范准入门槛，针对家族信托业务实施牌照准入，考虑给予银行私人银行业务财产信托牌照；创新服务主体，鼓励商业银行与信托公司合作设立家族财富管理子公司。
