此前，京东数字科技研究院与今日头条财经频道共同发布《2018—2019年理财洞察报告》（下文简称“报告”），报告从今日头条理财资讯阅读数据，以及京东数字科技研究院与今日头条财经频道共同发起的理财调研数据分析入手，对2018—2019年京东理财用户的行为特征和发展趋势进行了深入解读。
报告中提到，进入2019年京东数字科技的“消费者信心指数”和“投资者信心指数”显示，京东理财投资者对未来经济和资本市场的信心正在逐渐恢复，并趋于走强。从调研结果来看，有超过67%的受访者称在2018年投资未获得盈利。其中将近13%的投资者亏损比例在10%以上；实现盈利的投资者不足40%，而且绝大部分的盈利在5%以内。
与此同时，有62%的受访者认为目前理财市场的主要问题在于产品种类繁多，难以甄别优劣。就理财渠道而言，互联网渠道的关注度正在提升。通过新型互联网金融机构购买理财产品的受访者约为47%，其中又以年轻人偏好程度更高。就产品类型而言，银行存款、货币基金和银行理财仍是主流的理财配置选择，分别有60%、30%、24%的用户选择这些资产进行配置。相比而言，信托、债权和私募产品由于门槛较高，配置比例较低。
今日头条理财资讯阅读数据显示，“银行”和“保险”类理财资讯近年来阅读热度排名一直占据TOP2位置，是最受关注的细分市场。就京东理财用户的性别特征来看，女性投资者在2018年理财市场实现“盈亏基本平衡”和“盈利5%以内”的占比要高于男性用户，而男性用户“亏损10%以上”和“盈利5%-10%以上”的占比要高于女性。可见，男性在投资策略选择上更为激进，而女性则相对稳健。另外，男性用户主动获取理财资讯的意愿更加强烈，对理财内容的质量要求高于女性。
2019年2月的消费者信心指数为113（该指数按月发布，以100表示持平或一般状态，高于100表示消费者信心较强，低于100则较弱）；2019年2月第4周的投资者信心指数为112，并且投资者对未来1个月和6个月的股市看法基本都保持较高水平，多数人并不担心大涨后会有大跌；而且经验越高的投资者，当前看涨的情绪越高、仓位越高，更不担心大盘闪跌。
对于2019年的趋势预测，报告同时指出，数字科技将促进理财服务向普惠化、智能化方向发展。一方面，“资管新规”首次将智能投顾作为一种“运用人工智能技术开展投资顾问的业务”纳入监管框架，为智能投顾在国内的发展打下基础；另一方面，资管科技运用大数据、人工智能等技术助力机构投资者提高自身的产品设计能力、销售交易能力、资产管理能力和风险评估能力，也将进一步提升资管行业的智能化运营水平。
